“2025년 재산세”
오늘은, “2025년 7월 재산세 납부하세요!”라는 제목으로 절세 꿀 팁과 필수 정보를 제공해 드리겠습니다.
시작하는 글
여러분, 해마다 돌아오는 재산세 신고, 생각만 해도 복잡하고 부담스럽죠? 하지만 조금만 알고 대비하면 불필요한 걱정 없이 똑똑하게 절세도 할 수 있습니다.
오늘은 2025년 달라지는 재산세 제도, 신고·납부 방법까지 실전팁을 한 번에 정리해 드릴게요.
지금부터 꼼꼼하게 챙겨보셔서, 내 재산은 확실하게 지키고, 세금 부담은 똑똑하게 줄이시길 바랍니다!
재산세 개요
정의
재산세란 주택·토지·건축물 등 일정한 재산을 보유한 개인이나 법인에게 부과되는 지방세입니다. 쉽게 말해, 내 명의로 등기된 집이나 토지 등에 대해 매년 7월과 9월에 납부해야 하는 세금이죠.
목적
재산세는 지방자치단체의 중요한 재원으로 쓰입니다. 주민복지, 도로·공원 등 지역사회의 다양한 공공서비스를 지원하는 데 사용돼요.
2025년도 주요 변화
세율 변화
2025년에는 정부의 부동산 공정과세 강화 방침에 따라 일부 구간의 세율이 변경되었습니다.
특히 고가주택이나 특정 건물 소유자에게 적용되는 세율이 다소 인상되었으니, 세부적인 구간을 꼭 확인해야 합니다.
☞ 6억 원 이하 주택은 기존과 비슷한 세율이 적용되지만,
☞ 6억 원 초과~12억 원 구간은 세율이 0.1~0.2%p 소폭 인상되었습니다.
☞ 12억 원 초과 주택은 0.3%p 이상 인상 구간이 신설되어, 고가주택 소유자는 세부담이 늘어날 수 있어요.
신규 정책
2025년에도 1주택자와 지역 기업을 위한 재산세 완화 혜택이 이어지는데요. 올해 적용되는 주요 시행령 개정 내용은 아래와 같아요.
① 1주택자 공정시장가액비율 특례 연장
☞ 적용 대상: 1세대 1주택 보유자
☞ 적용 내용: 공정시장가액비율을 공시가격 구간별로 차등 적용
☞ 공시가격 비율: 3억원 이하 43%, 3억원 초과~6억원 이하 44%, 6억원 초과 45%
예를 들어, 공시가격 4억원 주택은 과표 기준 44%가 적용돼 약 172,000원을 내요.
② 인구감소지역 기업도시 산업용 토지 세제 지원
☞ 감면 대상: 인구감소지역 내 기업도시에서 산업용으로 사용하는 토지
☞ 감면 내용: 재산세 단일 비례세율 0.2% 적용 + 종합부동산세 비과세
☞ 적용 기간: 2025~2029년(5년 간)
③ 비과세 대상 명확화
☞ 적용 대상: 철거 예정 건축물·주택 중 행정관청과 철거 보상 계약이 체결된 경우
☞ 개정 내용: 재산세 비과세 요건을 법령상 명확화해 불필요한 분쟁 방지
☞ 적용 시점: 2025년 재산세부터 적용
예상되는 영향
☞ 고가주택·다주택자는 세부담 상승,
☞ 1주택 실수요자, 고령자에겐 감면 혜택 확대,
☞ 기업이나 법인 소유 부동산에도 일부 규제·세율 인상이 적용되어, 사업장 재정 계획 조정이 필요해졌습니다.
과세표준 계산
과세표준
☞ 과세표준 = (공시가격 × 공정시장가액비율) – 공제금액
☞ 예시: 공시가격 3억 원 × 55%(1주택자 기준) = 1억 6,500만 원
세율
☞ 주택과 토지 구분, 구간별 누진세율(0.1%~0.85% 등)
☞ 구간(공시가격 기준) 세율
-. 6억 원 이하 0.1%~0.4%
-. 6억~12억 원 0.6%~1.0%
-. 12억 원 초과 1.2%~2.0%
감면 혜택
☞ 고령자·장기보유자: 최대 80% 감면
☞ 신혼부부·생애최초주택: 최대 50% 감면
☞ 지방자치단체 조례에 따라 감면 폭은 상이
납부 기한 및 방법
과세 기준일
☞ 재산세는 매년 6월 1일 기준으로 소유한 재산을 기준으로 부과됩니다.
납부 기한
☞ 과세 기준일
-. 매년 6월 1일 현재 소유 기준
☞ 납부 기한
-. 1기분 (7월 16일 ~ 31일): 건축물, 주택(1/2)
-. 2기분 (9월 16일 ~ 30일): 나머지 주택(1/2), 토지
재산세 조회
☞ 위택스(wetax.go.kr) 또는 지방세입계좌
☞ 모바일 ‘지방세 ARS’(지역별 번호 상이)
납부 방법
인터넷 납부
☞ 위택스(www.wetax.go.kr), 인터넷지로, 각 은행 인터넷뱅킹
오프라인
☞ 은행 방문, 전국 세무서 및 동주민센터
금액 별 납부 방식
☞ 30만 원 초과 시 → 카드·계좌이체·분납 가능
☞ 30만 원 이하 시 → 일시납 권장
납부 채널
☞ 위택스, 인터넷 지로, 모바일 앱(카카오페이·토스 등), 은행 창구, 자동이체
분납 신청
☞ 500만 원 초과 시 최대 6개월 분할 납부 가능, 지자체 문의 필수
연체 시 불이익
☞ 납부 기한 경과 시 가산금 3% 즉시 부과,
☞ 1개월 이상 경과 시 중가산금 0.75%씩 누적
독자들이 알아두어야 할 팁
세금 신고 준비
☞ 부동산 등기사항증명서, 공시지가, 소유자 정보
☞ 감면 대상 증빙서류(주민등록등본, 혼인신고서, 장기보유증명 등)
절세 꿀팁 7가지
☞ 1세대 1주택자 등록: 다주택자 등록보다 유리
☞ 고령자 공제 조건 확인: 60세 이상, 5년 이상 보유
☞ 장기보유 공제 병행 가능
☞ 생애최초 주택 감면 신청 놓치지 않기
☞ 공시가격 열람 후 이의신청 기한 내 진행
☞ 재산세 자동이체 신청 시 소액 환급 누락 방지
☞ 합산과세 방지 위한 명의 분산 전략 검토
가산금 폭탄 피하는 법
☞ 납부일 놓치지 않도록 모바일 알림 설정
☞ 카카오·토스 앱에 지방세 연동 필수
☞ 납부 기한 하루 전이라도 가산금 부과 대상이니 여유 있게 납부하세요!
맺는 글
2025년 재산세, 올해는 확실하게 대비한다면 예기치 않은 세금 부담도 미리 줄일 수 있습니다. 조금만 꼼꼼히 정보를 챙겨보시고, 꼭 기한 내에 신고·납부하세요!
혹시라도 궁금하거나 어려운 점이 있다면, 지방자치단체 또는 전문가 상담을 통해 내 상황에 맞는 절세 전략도 꼭 찾아보시길 권해드립니다.
모두가 세금 고민 없이 여유로운 2025년 보내시길 응원할게요!
지금까지, “2025년 7월 재산세 납부하세요!”라는 제목으로 절세 꿀 팁과 필수 정보를 제공해 드렸습니다.
감사합니다. 오늘도 행복한 하루 되시길 바랍니다.